四川建立银行从业人员“黑名单”制度 纳入者严禁银行业工作

　　为贯彻落实银监会关于深入治理金融乱象的工作部署，全面提升我省银行业金融机构合规经营水平，四川银监局出台了《四川银行业三年合规文化建设行动方案》。方案提出，对于因严重违规被机构或取消从业资格的人员，纳入“黑名单”管理，严格到银行业机构工作;对于有违规记录的人员，纳入“灰名单”管理，提示银行业机构谨慎录用。

　　2017年，四川银监局合规导向，大力推进银行业市场乱象整治工作，共派出检查组262个，投入15814个工作日，检查银行业机构302个，累计实施行政处罚149起，罚没金额7925万元，取得阶段性，守住了在四川不发生系统性区域性金融风险的底线年的深化银行业市场乱象整治工作中，四川银监局将以合规文化建设为抓手，遏制各类银行业市场乱象反弹，严厉查处虚假宣传、客户、销售、不当收费、泄露客户信息等损害消费者权益的违法违规行为。

　　四川银监局按年确定目标，通过三年、三个阶段的推动，着力打造四川银行业合规文化新生态。将2018年确立为基础建设年，着力推动“三项任务”：一是完成动员部署。组织召开四川银行业合规文化建设行动动员大会，签订《合规文化建设承诺书》和《会员自律公约》，发出活动。二是组织宣讲。开展“合规教育大行动”，以文化、制度、价值、团队、内控、案例为主题，以高管讲、专家讲、讲为主要形式，全面传导合规文化建设。三是自查自纠。开展“合规经营大排查专项行动”，集中查找合规职责边界和合规管理体系中存在的问题，通过排查，完成对四川银行业机构合规情况的整体把脉。通过三方面工作，夯实合规文化建设长效的思想基础和规制基础。

　　对合规文化建设专项行动中发现的问题，按照“合规必、举报必赏、违规必罚、隐瞒必惩”的原则，集中教育一批、集中处罚一批。一是为员工举报违法违规问题提供条件、开辟径。二是对参与违规但主动举报的实施区别对待，视情况减轻或免于处罚，对拒不交代或回避隐瞒的，视情况从重处罚。三是视违规情节轻重，采取与机构准入、高管准入、业务准入挂钩、与监管评级挂钩的监管政策。四是对严重违规问题及时启动行政处罚问责程序。五是将违规人员纳入“黑名单、灰名单”管理。以四川银监局已经建立的从业人员处罚信息查询系统为基础，建立和完善“黑名单、灰名单”信息档案，出台相关指导意见。对于因严重违规被机构或取消从业资格的人员，纳入“黑名单”管理，严格到银行业机构工作;对于有违规记录的人员，纳入“灰名单”管理，提示银行业机构谨慎录用。从根本上违规行为、纠正违规乱象。

　　为充分发挥社会监督效能，四川银监局向社会公布了消费者投诉举报热线，同时要求四川辖内各银行业机构公布消费者投诉及举报电话。欢迎社会提出宝贵意见，及时举报银行业机构违法违规行为、反映合理，四川银监局及辖内银行业机构将高度重视并及时反馈相关处理意见。（记者 彭瑀珩）